Merkur mit neuem Modell für Fondsgebundene

27.5.2025

Die Merkur Lebensversicherung AG bietet für die Fondsgebundene Lebensversicherung ab Ende Mai ein neues Anlagekonzept an. Ziel sei es, durch schrittweise Umschichtung der Mischfonds über die gesamte Vertragslaufzeit Ertragschancen zu nutzen, so der Versicherer.

Kern des Ansatzes sei ein Drei-Phasen-Modell; für jede Vertragslaufzeit zwischen 15 und 65 Jahren sei die Länge der drei Phasen vorab definiert. Die Aktienquoten werden dabei im Zeitverlauf reduziert, um gegen Vertragsende mögliche Kursschwankungen zu reduzieren.

Unter gewissen Voraussetzungen bestehe weiterhin die Möglichkeit, die Vertragslaufzeit an geänderte Bedürfnisse anzupassen, auch können Prämien geändert, Zuzahlungen und Entnahmen getätigt und beispielsweise Berufsunfähigkeits- und Pflegevorsorge eingeschlossen werden.

Darüber hinaus sei es auch möglich, zu einem späteren Zeitpunkt aus dem Drei-Phasen-Modell in eine Fondsauswahl oder ein fertiges Fondsportfolio zu wechseln.